保险公司选高管，开始查“家底”了，配偶欠债也影响履职 新规强化全周期约束。金融监管总局近日发布了《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法（征求意见稿）》，向社会公开征求意见，截止时间为12月6日。这份包含六章66条的征求意见稿对2021年7月施行的《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》进行了全面修订，主要变化包括：不予核准任职资格的情形从15项增加到18项，首次将独立董事任职条件写入准入规章，并将合规负责人升级为首席合规官与省级分公司合规官，分别设定任职条件。
在险企高管频繁变动、核心岗位长期空缺的情况下，这次修订被视为从“审资格”向“审人”的转变信号，任职资格管理不再是一次性审批，而是扩展至全周期约束。南开大学金融学教授田利辉认为，2021版规则侧重事前资格审批，忽视了履职历史追溯，难以识别有合规污点或经营损失责任的高管。征求意见稿新增了三项负面清单内容，旨在将任职资格管理从“准入时点是否合格”转向“履职历史是否可信”。
新增的三项不予核准情形包括：对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有直接责任或领导责任且情节严重的；因违反职业道德、操守或者工作严重失职，造成重大损失或者恶劣影响的；指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处的。这些调整强调了实质行为后果，而非单纯的资格瑕疵。此外，个人债务表述也有所调整，将“个人及配偶所负数额较大的债务到期未清偿”纳入考量，增加了家庭财务稳健的要求。
基本条件部分增加了“具有良好的经济、金融等从业记录”和“个人及家庭财务稳健”两项要求。这意味着拟任人不仅要自身履历干净，家庭财务也不能有明显隐患。行政处罚对职务晋升的影响也被进一步明确，现任董事和高级管理人员若受到警告、通报批评或罚款的行政处罚，一年内不得任命其担任更高级职务。
